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PREFACE金融如此重要，岂可仅仅交予金融家之手？1

中国之旅1

金融家背叛了金融4

金融业背叛了经济5

央行为何没能洞见危机？7

债务与股本：过度负债之殇8

次债骗局11

解密金融14

金融幻术师17

监管的全新前景18

CHAPTER 1停止欺诈消费者24

出了岔子的银行系统24

拒不认错25

银行欠纳税人的债28

别再用信用卡欺诈消费者了30

信用评分机构：消费者的催命人31

堪比高利贷的利率32

新形式的欺诈33

保护消费者免受金融恶行之害34

影子金融的风险35

恢复公众信任36

CHAPTER 2规范薪酬制度43

银行家到底值什么价？43

公司规模能否为薪酬提供合理性？44

根据资本调整薪酬46

投资银行的转型之路48

高盛的“金童玉女”们49

短期与长期之辩53

天价薪酬引发的怒火55

CHAPTER 3让董事会真正负起责任61

任人唯亲的董事选拔61

CEO是否应兼任董事长？62

董事会的不透明度64

将独立性、胜任性和多样性相结合65

获得真正的掌控力66

政府持股或对公治理的践踏68

机构投资者的沉默69

养老基金的管理问题71

作为股东的保险公司72

担当责任73

CHAPTER 4重整监管部门79

支离破碎的监管部门79

欧洲监管部门的缺失80

与政界的关系82

央行是合格的监管者吗？83

央行必须维持自治85

保护投资者：完善信息发布86

证券交易委员会的失职88

伯纳德·麦道夫的庞氏骗局90

美国银行收购美林证券案92

AIG的“内爆”93

CHAPTER 5制约金融创新98

金融衍生品堪比大规模杀伤性武器？98

是信用违约掉期，还是超级降落伞？99

卖空如同定时炸弹101

改革资产证券化103

私募股权基金106

退出投资策略107

私募股权的增值价值108

全球参与109

受累于债务的模式109

不惜代价地削减成本111

黑石大戏112

创新之限113

比特币，又一个庞氏骗局114

LIBOR操纵案115

外汇市场118

CHAPTER 6重归透明简单123

沟通的失败123

清晰表达的缺位125

金融教育不在学校课程设置之中126

金融信息应完整易懂128

保护散户129

金融分析师面临的利益冲突131

信息透明是一种境界133

CHAPTER 7确保资本诚信138

维护股东权益是金融稳健的保障138

过度负债危及可持续发展140

股东权益应加以扩大141

监管部门如何保障资本诚信？143

资本比率：SEC在2004年弃之不顾的职责144

股东利益最大化不应是唯一标准145

必要的承诺146

CHAPTER 8给评级机构戴上紧箍咒150

评级机构的所有权和治理150

评级机构的报酬问题151

结构性产品的评级不再可信152

公司债务评级必须进一步深化153

国家主权评级合理吗？154

对评级机构的监管157

评级机构接受国会质询158

让评级机构担起责任159

CHAPTER 9重新界定金融风险164

系统性风险可控吗？164

主要风险：大而不倒165

对流动性风险的可靠估算167

风险监控168

风险透明度169

构建风险防范意识170

CHAPTER 10监督资本市场：关于对冲基金175

对资本市场的监管是否有效？175

对冲基金是威胁吗？176

行动型对冲基金177

长期资本管理公司和俄罗斯债券危机：被忽略的警报179

Amaranth基金因天然气价格巨亏181

对冲基金的融资者：大宗经纪182

欧盟的对冲基金监管新规185

对冲基金的未来187

CHAPTER 11让咨询顾问言而有信192

投资银行人士的“公平意见”192

来自律师的合法认定195

审计师的账目认证198

意见的价值200

CHAPTER 12全球维度207

合作模式还是规范模式？207

欧洲的挑战：构建监管体系208

欧洲央行的监管：欧盟的治理难题209

亚洲的情况211

20国集团的局限213

徒有其表的金融稳定委员会214

国际清算银行是全球监管机构的最佳候选215

巴塞尔协议Ⅲ216

国际证券事务监察委员会组织217

对众多机构的协调219

CONCLUSION突兀的道德问题224

金融的根本职责是什么？224

没有透明，何来信任225

监管部门应重新聚焦于自身职责226

从两房危机看政府的财政健全与诚信问题226

不要让银行被交易员掌控228

凯维埃尔诈骗案与法国兴业银行230

消除自营交易的利益冲突232

重申金融的社会责任233

让董事担责234

回归本源235

NOTES239